Los estafadores pueden acceder y usar intercambios de criptomonedas como cualquier otra persona. Las siguientes son las razones por las que las empresas de criptomonedas requieren verificación de identidad.
Los intercambios de criptomonedas llaman la atención tanto de los estafadores como de las autoridades. Si bien las criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Dogecoin se están volviendo cada vez más populares, el mercado aún es relativamente joven.
Como resultado, los reguladores de la industria financiera examinan as operaciones de los intercambios de criptomonedas y otros negocios de criptomonedas para detener el lavado de dinero y el robo de identidad.
La necesidad de solicitar verificación de identidad
Desafortunadamente, como el valor de varias criptomonedas ha crecido dramáticamente en los últimos años, también lo ha hecho el interés de los estafadores en ellas. Algunas personas argumentan que lo seudónimo de Bitcoin atrae a los delincuentes. Además, Bitcoin atrae a los delincuentes por las siguientes razones:
- El interés de los consumidores en rápida expansión
- Enormes sumas de dinero que la gente transfiere en Bitcoin a nivel mundial
- Reguladores tratando de ponerse al día
Los intercambios de criptomonedas y otros negocios de criptomonedas como Bitcoin Billionaire han reconocido rápidamente la necesidad de más seguridad y regulación, dado el alcance y la sofisticación de estos ataques. El fraude con tarjetas de pago, las estafas de phishing y el fraude con transferencias son algunos de los peligros más frecuentes a los que se enfrentan las empresas de criptomonedas.
¿Es la verificación de identidad una forma segura de proteger su cuenta?
Las criptomonedas ahora están sujetas a más regulaciones. Y esto ha dado lugar a varias leyes contra el lavado de dinero (AML) y conoce a tu cliente (KYC). En consecuencia, todas las empresas que permitan a individuos y empresas adquirir y comercializar criptomonedas deben seguir las reglas.
Sin embargo, solicitar a los usuarios que carguen una copia de su identificación, una foto de ellos mismos o su firma ya no es suficiente. Las personas pueden falsificarlos con fotografías tomadas de las redes sociales o información personal publicada en la dark web, además de no cumplir con las normas KYC y AML.
¿Qué es la verificación de identidad criptográfica (IDV)?
IDV, o verificación de documentos de identidad, es el procedimiento que utilizan los intercambios de criptomonedas para confirmar que los nuevos usuarios son quienes dicen ser mediante la revisión de sus documentos de identificación formales y comprobantes de domicilio. Uno de los criterios principales de KYC para las criptomonedas es IDV.
Los servicios de verificación de identidad a menudo evalúan y verifican las identidades de los titulares de cuentas mediante el procesamiento de datos de varias fuentes. Y esto también puede contener datos de terceros, como datos de registro de votantes, o información, como números de teléfono y direcciones IP.
Además, la documentación de identificación del usuario también puede ser necesaria. Y esto puede implicar ingresar un código único proporcionado a un dispositivo móvil o dirección de correo electrónico, cargar una imagen de identificación o tomar una foto o un video de ellos mismos.
¿Por qué es importante la verificación de identidad?
Hay varias razones por las que la verificación de identidad es esencial para usted y la empresa de intercambio.
- Potencia el cumplimiento: KYC es un proceso legal obligatorio en muchas jurisdicciones para fintech y criptomonedas. El incumplimiento de las normas ALD y CFT correctamente puede resultar en multas o problemas de licencia.
- Disminuye el fraude: conocer mejor a sus clientes le permite monitorear (o bloquear directamente) a cualquiera que parezca ser un consumidor de alto riesgo, lo que reduce las copias de todo tipo.
- Aumenta la confianza del consumidor: al implementar un KYC riguroso, puede aumentar la confianza del consumidor al mostrarles que valora su empresa y respeta la ley.
- Las leyes KYC protegen el ecosistema financiero y funcionan para detener el fraude, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
- Salvaguarda su reputación. La posición de su plataforma de criptomonedas es comparable.
Retos y riesgos IDV y KYC para los intercambios de criptomonedas
Cuando se trata de KYC, los intercambios de criptomonedas tienen dificultades, a pesar de tener las mejores intenciones. Eso se debe a varias razones. Por ejemplo, hay varios tipos diferentes de identificaciones falsas. Los estafadores conocen los requisitos de KYC y están bien armados. Es más simple de lo que piensa ser aceptado en un intercambio de criptomonedas utilizando un perfil falso con identificaciones falsas.
Además, los usuarios desean un acceso instantáneo al mercado al lograr un equilibrio de seguridad y fricción, particularmente cuando son tan volátiles como las criptomonedas. Por lo tanto, corre el riesgo de aumentar la rotación y perder posibles clientes habituales si crea menos barreras durante el proceso de incorporación.
Las empresas de criptomonedas tienen diversas razones para exigir a los clientes que verifiquen sus identidades. Sin embargo, la verificación de las identidades de los usuarios de criptomonedas enfrenta muchos desafíos debido a la naturaleza global de las criptomonedas.
